Fundo de Investimento ou Imobiliário — Qual rota escolher para o Golden Visa Portugal?

Fundo Investimento ou Imobiliário — Qual rota escolher para o Golden Visa Portugal? Comparamos as duas rotas de investimento para você. Confira e descubra a melhor opção!

O Golden Visa Portugal é hoje o programa mais bem-sucedido do continente europeu, convidando investidores qualificados a fazer um investimento no país e, por sua vez, obter a residência legal

Um dos principais benefícios do Golden Visa é a grande variedade de rotas de investimento disponíveis, incluindo investir no mercado imobiliário ou em fundos de investimento. Neste guia, montamos uma comparação para ajudar você a decidir pelo melhor caminho e conseguir obter o seu sonhado Visto Gold. Aproveite e tire todas as suas dúvidas!

Resumo sobre o Golden Visa Portugal

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Desde a criação do Golden Visa Portugal, em 2012, o programa já atraiu mais de 10.000 investidores, recompensando investidores estrangeiros com:

  • A liberdade para viver e trabalhar em Portugal;
  • O passe livre para viajar pela Europa mesmo com as limitações do novo ETIAS, que entra em vigência em 2022 (a partir de então, brasileiros que desejam viajar pela Europa precisarão de uma autorização);
  • Cidadania portuguesa após 5 anos de investimento;
  • Benefícios para familiares (filhos e pais dependentes também se qualificam)
  • Regime fiscal de residente não habitual de Portugal com benefícios fiscais;
  • Segurança de uma segunda residência em um país seguro e estável.

Conhecido por sua flexibilidade de investimento, um cronograma relativamente simples para residência e muitas opções acessíveis, o Golden Visa Portugal é o favorito entre americanos, russos, chineses e brasileiros.

Quais são as principais rotas de investimento:

  • Invistir em imóveis comerciais ou residenciais no valor de 500 € mil. Se o imóvel for comercial, não há restrições de localização, mas se o imóvel for residencial, então deve esatr situado em uma zona interior de Portugal.
  • Invistir em projeto de reabilitação comercial ou residencial no valor de 350 € mil (reduzido para 280 € mil se localizado em área designada de baixa densidade). As restrições de localização aplicam-se apenas a projetos residenciais.
  • Investir 500 € mil em fundos de investimento

Golden Visa Portugal: Opção de Fundo de Investimento 

Em 2018, as autoridades portuguesas baixaram o limiar mínimo de 500.000 € para 350.000 € em fundos de capital de risco como opção de investimento para a obtenção do Golden Visa Portugal. 

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No entanto, o valor do investimento foi aumentado novamente para um investimento de 500 € mil em um fundo. Aos solicitantes é concedida a residência portuguesa num curto espaço de tempo.

O que é o capital de risco?

O capital de risco significa um conjunto de fundos de investimento administrados por especialistas autorizados na área. Independentemente do fundo que você escolher, ele é regulamentado e oferece opções para investir em áreas como energia, indústria, saúde, tecnologia ou imóveis.

Resumidamente, seguem alguns benefícios quando o assunto é o investimento por meio de fundos em Portugal:

  • Dividendos e ganhos de capital devolvidos aos investidores podem ser isentos de impostos para fundos de capital de risco;
  • Alguns fundos têm uma taxa mínima de retorno;
  • Alguns fundos são apoiados pelo governo português por meio de subsídios ou financiados pela IFD (Instituição Financeira de Desenvolvimento);
  • Os fundos são regulamentados e cumprem as regras da Comissão do Mercado de Valores Mobiliários;
  • Oportunidade de investir diretamente no desenvolvimento imobiliário em Portugal;

Golden Visa Portugal: Opção Mercardo Imobiliário

Com um bom planejamento do seu investimento pode valer muito a pena comprar um imóvel em Portugal, tanto pela rentabilidade do aluguel quanto pela própria valorização do imóvel.

O preço dos imóveis é mais baixo comparado ao de algumas cidades do Brasil e também da Europa e o retorno é um dos mais altos da União Europeia: cerca 5.2% ao ano (líquido, livre de impostos).

Mercado imobiliário em Portugal

Essa rentabilidade pode ser realizada por meio do aluguel de curto ou longo prazo. E sabe o que é melhor? O perfil de risco é baixo.

De acordo com o estudo Portugal City Brand Ranking 2018, realizado pela consultoria Bloom Consulting, as melhores cidades para investir em Portugal são:

  • Braga;
  • Cascais;
  • Coimbra;
  • Vila de Nova Gaia;
  • Sintra;
  • Setúbal;
  • Oeiras;
  • Faro.

De maneira geral, quem investir em imóveis em Portugal (propriedades de 120 m²) pode esperar um retorno de aluguel em torno de 5,45% ao ano, sem considerar gastos de manutenção, impostos e outros custos. Dependendo do tipo de imóvel e da sua localização, o retorno anual proveniente dos lucros de aluguel também pode chegar a 8%

Atenção: O governo português implementou novas regras ao Golden Visa Portugal. As mudanças dizem respeito aos requisitos de investimento em imóveis e transferências de capital, e entraram em vigor no dia 1º de janeiro de 2022. 

Tratando-se do investimento imobiliário:

  • Os investidores não poderão investir em imóveis em áreas de alta densidade como Lisboa, Porto e Algarve, bem como em cidades costeiras como Setúbal e Costa de Prata.
  • Apenas será possível adquirir o Golden Visa Portugal os investimentos imobiliários em imóveis de habitação com valor a 400K € (aquisição) ou igual ou superior a 280K € (reabilitação) localizados nas Regiões Autônomas dos Açores e da Madeira, ou no interior do território. 

Observação: As alterações do Golden Visa Portugal não afetam as candidaturas em 2021. Assim, quem estava em processo antes da mudanças serem implementadas, permanecem sob o regulamento antigo. 

Confira o guia completo sobre as novas regras do Golden Visa Portugal para 2022.

Fundo de investimento ou Imobiliário: Quais as vantagens?

Existem inúmeras vantagens a considerar quando se trata de escolher o investimento de Fundos em vez da rota Imobiliária em Portugal:

  • Possibilidade de diversificar o seu investimento ao invés de investir em uma ou duas propriedades;
  • Vantagens fiscais sobre os rendimentos do fundo e sem retenção de impostos a pagar;
  • Baixas taxas de aquisição: sem taxas de transação em comparação com a aquisição de propriedade que vem com IMT e imposto de selo;
  • O investimento é feito por gestores de fundos profissionais. No setor imobiliário, você é o único proprietário de sua propriedade, a menos que encontre um gerente de propriedade terceirizado, o que tem um custo;
  • Ao escolher a rota do fundo de investimento, você economiza tempo e honorários advocatícios em relação à aquisição de imóveis.

Fundo de investimento ou Imobiliário: Quais as desvantagens?

Existem alguns contras a considerar se optar pela opção de investimento em fundos em vez de investir em imóveis para obtenção do Golden Visa Portugal, veja:

  • Os fundos portugueses são classificados como ‘fundos de risco’, o que significa que é aplicado um certo grau de risco a esta via de investimento;
  • Os fundos não garantem o capital investido ou um rendimento estável;
  • Para manter seu Golden Visa, o investimento deve atingir um vencimento de seis anos antes que você possa vender sua unidade de participação.

O que considerar antes de se comprometer a financiar investimentos Portugal?

Considerações adicionais devem ser levadas em consideração ao escolher a opção de investimento do fundo em Portugal, tais como:

  1. O fundo selecionado é elegível para o Golden Visa Portugal?
  2. Qual é a minha estratégia de fundos e quais as minhas obrigações legais?
  3. O fundo é regulado pelas autoridades portuguesas?

Vale lembrar que como investidor para o visto dourado, você deve manter seu investimento por um período mínimo de cinco anos, quando poderá solicitar a residência permanente e cidadania em Portugal.

Fundo de investimento ou Imobiliário: Qual a melhor opção? 

dúvida

Quer opte pela via de fundos ou investimento imobiliário para conquistar a residência portuguesa, a decisão é, em última análise, pessoal. Como mencionado acima, a diferença mais notável é o capital aplicado em fundos de investimento em relação ao imobiliário.

Especificamente, você paga menos imposto geral para os fundos de investimento, em comparação com a rota imobiliária. Os fundos também oferecem diversificação de portfólio e exposição a outros setores, enquanto a rota imobiliária tradicional é um pouco mais limitante.

Dito isso, é importante notar que os fundos de investimento têm um prazo de vida mais longo, de seis a dez anos, ao passo que não existe esse prazo mínimo para o investimento imobiliário.

Como podemos ajudar?

A Global Citizen Solutions é uma empresa de consultoria com anos de experiência no fornecimento de soluções personalizadas de residência e cidadania por investimento para famílias internacionais.

Com escritórios em todo o mundo e uma equipe dedicada e experiente, ajudamos clientes de todo o mundo na busca de oportunidades para atingirem o sucesso desejado.

Quer o seu foco seja um programa Golden Visa europeu, identificar oportunidades de investimento em imóveis e fundos, buscar assistência jurídica e tributária ou mudar-se para o exterior, possuímos o know-how necessário para lhe orientar nas tomadas de decisões.

Junto a um consultor dedicado, você poderá determinar seus objetivos, resolver suas dúvidas e estabelecer um caminho de sucesso para avançar.

Entre em contato com os nossos especialistas, assim poderemos tirar suas dúvidas e elaborar um plano de ação personalizado.

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FAQ

Qual rota de investimento do Golden Visa é a mais popular, o fundo de investimento ou imobiliário?

Embora o setor imobiliário tenha sido tradicionalmente uma opção popular, a opção de investimento em fundos de Portugal está crescendo em popularidade, devido ao valor mínimo de investimento de 500 € mil.

Quais são as vantagens de escolher a opção de fundo investimento em comparação com a rota imobiliária?

Alguns dos principais benefícios incluem: a opção de diversificar seu investimento para outros setores, além de pagar valores de impostos mais baixos.